Bargeldbetrugsprogramme

Es gibt eine Reihe von Möglichkeiten, wie eine Person Betrug begehen kann, indem sie einem Unternehmen Bargeld stiehlt. Da Bargeld nach dem Diebstahl im Wesentlichen nicht mehr auffindbar ist, wird sich jemand, der Vermögenswerte stehlen möchte, besonders auf diese Art von Vermögenswerten konzentrieren. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, wie Bargeldbetrug begangen werden kann:

• An der Registrierkasse abfangen. Ein Mitarbeiter könnte Bargeld an der Registrierkasse einstecken und niemals den Verkauf an der Registrierkasse anrufen. Dieser Ansatz kann nachträglich erkannt werden, indem die tatsächlichen Lagerbestände mit der Anzahl der Verkaufstransaktionen verglichen werden. Wenn der Lagerbestand niedriger ist als in den Registrierkassentransaktionen angegeben, entfernt möglicherweise jemand Bargeld.

• Abfangen in der Poststelle . Obwohl selten, ist es möglich, dass ein Kunde Bargeld per Post gegen Zahlung einer Rechnung sendet. In diesem Fall kann ein Postbeamter das verschickte Geld einstecken und den Umschlag, in dem es sich befand, zerstören. Da es keine internen Beweise dafür gibt, dass das Geld jemals angekommen ist, kann ein begründeter Anspruch darauf erhoben werden, dass die Zahlung per Post verloren gegangen ist. Dieser Diebstahl kann verhindert werden, indem zwei Personen gemeinsam die Post öffnen.

• Abfangen an der Kasse . Der Kassierer kann Bargeld entfernen und die zugehörige Transaktion einfach nicht in den Buchhaltungsunterlagen erfassen. Dieses Problem kann nachträglich erkannt werden, indem der Bargeldbetrag vor der Übergabe an den Kassierer aufgezeichnet und dann die ursprüngliche Aufzeichnung mit der Aufzeichnung des erhaltenen Kassierers verglichen wird.

• Abfangen im Pfandbeutel . Die Person, die Bareinzahlungen an die Bank liefert, kann auf dem Weg zur Bank Bargeld aus dem Beutel nehmen. Dieses Problem kann behoben werden, indem das Geld zur Lieferung an einen gepanzerten LKW übergeben wird. Dies kann auch nachträglich festgestellt werden, indem der Einzahlungsschein der Bank mit dem Kassenbestand des Kassierers verglichen wird.

• Bargeldentfernung . Eine der einfacheren Möglichkeiten, mit Bargeld zu fliehen, besteht darin, Bargeld aus der Kasse zu nehmen, wenn es unbewacht ist. Eine andere Möglichkeit besteht darin, die gesamte Schachtel zu stehlen und so sicherzustellen, dass alle Bargeld- und Münzen entfernt werden. Dies kann verhindert werden, indem von Kleingeld auf Beschaffungskarten umgestellt wird.

• Entfernen Sie den Umschlag . Eine Person könnte Bargeld aus Gehaltsumschlägen entfernen, bevor sie an Mitarbeiter geliefert wird. Dieses Problem kann erkannt werden, indem Mitarbeiter das Bargeld in ihren Gehaltsumschlägen zählen und für den Erhalt der Umschläge unterschreiben.

Beachten Sie, dass alle vorstehenden Arten von Bargeldbetrug von Unternehmensinsidern begangen werden.

Die hier genannten Aktivitäten beziehen sich nur auf den Diebstahl von Bargeld, dh Geldscheinen und Münzen. Wir haben jeglichen Betrug im Zusammenhang mit Zahlungen per Scheck, ACH oder Überweisung von der Diskussion ausgeschlossen.