Treasury Workstations

Die Notwendigkeit einer Treasury Workstation

Ein großer Teil der Zeit der Finanzabteilung wird von einer Reihe von Transaktionen mit hohem Volumen in Anspruch genommen. Diese Transaktionen umfassen die Ermittlung der täglichen Cash-Position, die Anpassung des Anlageportfolios, die Änderung der Verschuldung des Unternehmens und Maßnahmen zur Minderung der Risikopositionen des Unternehmens. Diese Aktivitäten können in einer Tabelle nachverfolgt werden, dies ist jedoch zeitaufwändig und fehleranfällig. Die aus diesen Tabellen abgeleiteten Informationen werden dann manuell im Hauptbuch erfasst. Die Aufzeichnung dieser Informationen ist ebenfalls langsam und fehleranfällig. Eine vernünftige Lösung für diese Probleme besteht darin, eine Treasury-Workstation zu erwerben.

Komponenten einer Treasury Workstation

Eine Treasury Workstation ist eine aufgabenspezifische Softwarelösung, die auch für einen bestimmten Typ von Computerhardware entwickelt werden kann. Die Treasury-Workstation ist für die Nachverfolgung von Bargeld, Investitionen und Risikoanalysen eines Unternehmens ausgelegt. Als solches ist es ein ideales Werkzeug für die Finanzabteilung. Es hat jedoch seinen Preis, denn selbst eine Mindestkonfiguration kostet mindestens 30.000 US-Dollar, während ein vollständig konfiguriertes System das Zehnfache kosten kann. Das breite Spektrum der Workstation-Kosten ergibt sich aus der Menge der benötigten Funktionen sowie der Anzahl der benutzerdefinierten Bankschnittstellen, die erstellt werden müssen. Aufgrund dieser Kosten zuzüglich der üblichen jährlichen Wartungsgebühren ist eine Treasury-Workstation keine kostengünstige Lösung für ein kleineres bis mittleres Unternehmen.Ein weiteres Problem besteht darin, dass der Installationsprozess einige Monate dauern kann, bis das Unternehmen das System mit allen Banken und internen Systemen verbunden hat.

Vorteile von Treasury Workstations

Trotz der mit einer Treasury-Workstation verbundenen Kosten- und Implementierungsprobleme ist sie für viele größere Unternehmen immer noch eine ansprechende Lösung. Im Allgemeinen kann es verwendet werden, um viele der Büroarbeiten zu automatisieren. Insbesondere kann eine Treasury-Workstation die folgenden Funktionen übernehmen:

• Buchhaltung . Erfassen Sie die mit Treasury-Aktivitäten verbundenen Buchhaltungstransaktionen im Buchhaltungssystem.
• Bankabstimmung . Importieren Sie die Aufzeichnungen der Bank über Transaktionen, die mit dem Unternehmen verbunden sind, und stimmen Sie sie mit den Aufzeichnungen des Unternehmens über dieselben Transaktionen ab.
• Belichtung . Identifizieren und überwachen Sie alle finanziellen Risiken, denen das Unternehmen ausgesetzt ist.
• Prognose . Stellen Sie Informationen aus mehreren Quellen zusammen, um eine Cash-Prognose zu erstellen.
• Devisen . Überwachen Sie die Positionen des Unternehmens in Fremdwährungsbeständen.
• Investitionen . Überwachung und Berichterstattung über alle Arten von Anlagen, z. B. Bestände an Geldmarktinstrumenten, Investmentfonds, Aktien und Optionsscheinen.
• Zahlungen . Verarbeiten Sie ausgehende Überweisungszahlungen.
• Was ist, wenn Analyse . Schätzen Sie das Engagement des Unternehmens in verschiedenen Szenarien, z. B. Änderungen der Zinsstrukturkurve.

Die breite Palette an Funktionen, die in einer Treasury-Workstation enthalten sind, macht sie zu einem äußerst effektiven Tool für Unternehmen, die sich ihre Vorlauf- und laufenden Kosten leisten können.